- Tier 1/2/3: реттеушілерді қатаңдығы бойынша салалық бөлу. Оның ресми мәртебесі жоқ.
- Қатаң лицензия: қаражат сегрегациясы, өтемақы қоры, леверидж лимиті, міндетті NBP.
- Офшорлық лицензия: талаптар қысқарақ, бұл юрисдикцияларда өтемақы қорлары жоқ.
- Бренд лицензияларының тізіміне емес, сіздің шартыңыздағы компанияның лицензиясына қарау керек.
Tier: пайдалы, бірақ бейресми шкала
Ешқандай ресми «бірінші деңгейлі реттеуші» жоқ: Tier 1/2/3 деген индустрия реттеушілерді талаптардың қатаңдығы мен қадағалау сапасы бойынша топтайтын конвенция. Бұл сайт брокерлер рейтингінде дәл осындай бөлуді қолданады; барлық реттеушілердің толық карточкалары «Реттеушілер» бетінде жиналған.
Қатаң лицензия не береді
Көрнекі мысал: 2018 жылы ESMA реттеушісі енгізген және ұлттық реттеушілер бекіткен ЕО-дағы бөлшек CFD ережелері. Осындай лицензиясы бар компанияның бөлшек клиенті мыналарды алады:
- сегрегация: клиент ақшасы компания ақшасынан бөлек сақталады;
- леверидж шектеуі (негізгі валюта жұптарында 1:30);
- теріс баланстан міндетті қорғау;
- брокердің шығынды шоттар үлесі көрсетілген стандартты тәуекел ескертуі;
- бонустар мен сауданы ынталандыруға шектеулер.
Оның үстіне брокер күйреген жағдайға арналған өтемақы схемасы қосылады: Ұлыбританияда клиентке £85 000 дейін (FSCS), Кипрде €20 000 дейін (ICF), Австралияда AUD 150 000 дейін (CSLR). Қалған юрисдикциялар бойынша лимиттер: «Реттеушілер» беті.
Офшорлық лицензия не береді
Халықаралық брокерлер Қазақстаннан келген клиенттерге қызмет көрсететін юрисдикцияларда (Сейшел аралдары, Белиз, Багам аралдары, BVI, Маврикий) лицензия да бар және ол да талаптар қояды: клиент қаражатының сегрегациясы оларға, әдетте, кіреді. Бірақ бұл юрисдикцияларда бөлшек форекс-брокерлердің клиенттеріне арналған өтемақы қорлары жоқ, леверидж шектелмеген (іріктемеде 1:2000 және одан жоғары кездеседі), міндетті NBP мен стандартты тәуекел ескертулері де жоқ. Әр реттеуші нақты не істей алады: оның «Реттеушілер» бетіндегі карточкасында.
Бренд және компания: қай лицензия сіздікі
Іріктеме брендтерінде бірнеше лицензиядан бар, бірақ нақты клиентке бір нақты компания қызмет көрсетеді, және Қазақстан үшін бұл офшорлық entity. Іріктемеден мысал: Exness тобында FCA және CySEC лицензиялары бар, бірақ бұл компаниялар тек B2B және ЕО клиенттерімен жұмыс істейді, ал Қазақстаннан келген клиентке FSA Seychelles астындағы Exness (SC) Ltd қызмет көрсетеді. Барлық ережелер мен барлық қорғау сіздің клиенттік шартыңыздағы компанияның лицензиясымен анықталады: ол шартта және брокер сайтының футерінде көрсетілген, ал іріктеме брокерлерінің карточкаларында гео-лицензия бөлек белгіленген.
- ESMA: бөлшек клиенттерге арналған CFD бойынша шаралар (2018).
- Сайттың «Реттеушілер» беті: әр реттеуші бойынша өкілеттіктер, өтемақы схемалары мен лимиттер (осы мақаламен бірыңғай база).