Коротко
- Клон: копия сайта настоящего брокера с подменёнными контактами и реквизитами для пополнения.
- Проверка начинается с реестра регулятора: лицензия ищется по номеру, контакты сверяются.
- Юрлицо в футере должно совпадать с юрлицом в клиентском договоре: счёт открывает оно.
- Деньги вносятся только через личный кабинет на официальном домене.
Как выглядит схема
FCA описывает «clone firms» так: мошенники используют имя, адрес и номер лицензии настоящей регулируемой фирмы и копируют её сайт с небольшими изменениями, например другим телефоном или доменом. Снаружи всё выглядит как известный брокер, только деньги уходят не брокеру. Дальше подключаются «менеджеры» с обещаниями доходности и давлением пополнить счёт быстрее.
Проверка за пять минут
- Взять номер лицензии и название юрлица из футера сайта и найти их в официальном реестре того регулятора, чья лицензия заявлена. Ссылка для проверки есть в карточке этого регулятора на странице «Регуляторы».
- Сверить контакты и домен с данными реестра: у клона имя и номер совпадают, а контакты отличаются. FCA прямо советует связываться с фирмой только по контактам из реестра.
- Сверить юрлицо в футере с юрлицом в клиентском договоре: кто на самом деле открывает счёт.
- Заходить на сайт брокера по закладке или вручную набранному официальному домену, а не по ссылке из мессенджера, письма или рекламы.
Красные флаги
- Связались первыми и обещают доходность или «сигналы».
- Торопят: «окно закрывается», «курс сгорит сегодня».
- Реквизиты для пополнения: карта физлица или крипто-кошелёк, присланный в чате, а не платёжная форма личного кабинета.
- В футере сайта нет юрлица и номера лицензии, либо они не находятся в реестре.
Источники
- FCA: clone firms and individuals.
- Страница «Регуляторы» сайта: ссылка для проверки лицензии по каждому регулятору.